Ninguém cresce sonhando em ser gestor de riscos ou especialista em compliance, porque essa não é uma graduação comum no Brasil. Comecei como atuário, uma área pouco conhecida, mas essencial para prever e precificar eventos futuros. Trabalhei por 15 anos na Porto Seguro, passando por diversas áreas e sempre mudando de função a cada dois anos. Essa curiosidade me preparou para transitar por diferentes setores e aprender a olhar o negócio sob várias perspectivas.

Atuar em multinacionais foi fundamental. Passei pela MetLife e Mafre, onde vivenciei culturas muito diferentes – americana e espanhola. Essas experiências trouxeram uma nova visão sobre gestão e riscos, especialmente em como mensurar o futuro e lidar com a pressão regulatória. No Itaú Unibanco, entrei para atuar na reformulação das áreas de risco, aprendendo a conectar riscos financeiros e de seguros com as decisões estratégicas da alta administração.

Foi um dos maiores desafios da minha carreira. A Caixa Residencial nasceu de uma parceria entre a Caixa Econômica e a Tokio Marine, combinando uma cultura de prevenção japonesa com a realidade do mercado brasileiro. Começar algo do zero é fascinante, mas exige muita paciência e habilidade para alinhar expectativas, criar processos eficientes e engajar equipes. Estabelecer a cultura de risco desde o início foi essencial para o sucesso.

O principal desafio foi formar uma equipe diversa e convencer as diferentes áreas sobre a importância de boas práticas de governança. Implementar uma cultura de riscos em uma startup é complicado porque, no início, tudo funciona no improviso – com Excel, PowerPoint e criatividade. Além disso, mostrar o valor agregado de ferramentas como o GRC exigiu esforço. Nossa meta sempre foi que a gestão de riscos fosse absorvida como parte natural do processo pela primeira linha de defesa.

Trabalhar em um setor regulado facilita, pois o que é exigido pelo regulador não está em discussão – precisa ser cumprido. Mas o maior desafio é interpretar essas normas, que hoje são mais baseadas em princípios do que em regras rígidas. Isso demanda maturidade e entendimento profundo dos riscos para adaptar as práticas à realidade da empresa. A participação em comitês e uma governança bem estruturada são essenciais para garantir a eficácia dessa adaptação.

Sem dúvida. A tecnologia não é apenas tarefa da TI; é uma aliada estratégica. Ferramentas como o GRC e sistemas preditivos agilizam processos e aumentam a precisão das decisões. No entanto, o desafio está em desenvolver habilidades técnicas nas equipes para que elas possam usar essas ferramentas de forma eficaz. No futuro, veremos cada vez mais a integração de IA e automação, mas isso exige uma mentalidade de aprendizado contínuo por parte dos profissionais.

Um exemplo claro é o ORSA, que exige que todas as informações estejam interconectadas para uma avaliação precisa dos riscos. Isso representa um grande desafio, pois muitas empresas ainda trabalham com dados fragmentados. No futuro, decisões de negócios serão baseadas em dados em tempo real, e ferramentas como Power BI e IA serão integradas diretamente nos processos de governança.